1. Ρόλος αυτής της πολιτικής
Η παρούσα πολιτική εξηγεί τα μέτρα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML), τα πρότυπα επαλήθευσης πελάτη (KYC) και τον τρόπο με τον οποίο διαχειρίζονται τα παράπονα.
2. Πλαίσιο πρόληψης ύποπτων οικονομικών ενεργειών
Ο πάροχος χρησιμοποιεί ελέγχους AML που προσαρμόζονται στο επίπεδο κινδύνου, με στόχο την αποτροπή των εξής:
- νομιμοποίησης παράνομων εσόδων,
- χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,
- καταχρηστικής χρήσης πληρωμών,
- δόλιας χρήσης ή χρήσης λογαριασμού χωρίς εξουσιοδότηση.
Στο πλαίσιο αυτό είναι δυνατόν να εξετάζονται οι συναλλαγές, να αξιολογείται η κίνηση και το προφίλ του λογαριασμού, καθώς και να διενεργούνται πρόσθετοι έλεγχοι δέουσας επιμέλειας.
3. Στοιχεία που ζητούνται για έλεγχο πελάτη
Μπορεί να σας ζητηθεί να υποβάλετε:
- αποδεικτικό ταυτότητας, όπως διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή αντίστοιχο έγγραφο,
- αποδεικτικό κατοικίας, όπως λογαριασμό υπηρεσίας κοινής ωφέλειας, statement ή επίσημη επιστολή,
- στοιχεία που δείχνουν ότι η μέθοδος πληρωμής σάς ανήκει,
- έγγραφα για την προέλευση των χρημάτων, όπου αυτό κρίνεται αναγκαίο.
Ο έλεγχος μπορεί να ζητηθεί κατά την εγγραφή, πριν από ανάληψη ή όταν προκύψουν ενδείξεις κινδύνου.
4. Πρόσθετη εξέταση σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου
Όταν μια υπόθεση θεωρηθεί υψηλότερου κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμοστούν επιπλέον βήματα ελέγχου, όπως:
- διευκρίνιση του σκοπού μιας συναλλαγής,
- πληροφορίες για την προέλευση της περιουσίας,
- συμπληρωματική επιβεβαίωση ταυτότητας.
Αν τα ζητούμενα στοιχεία δεν υποβληθούν, είναι δυνατόν να τεθούν προσωρινοί περιορισμοί στον λογαριασμό, να παγώσουν οι αναλήψεις ή να τερματιστεί ο λογαριασμός.
5. Κανόνες ελέγχου πληρωμών και κινήσεων
Ο πάροχος διατηρεί το δικαίωμα να καθυστερεί, να μην εγκρίνει ή να αντιλογίζει συναλλαγές όταν αυτό επιβάλλεται από τον νόμο ή όταν εντοπίζονται ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας. Όπου υπάρχει σχετική νομική υποχρέωση, μπορούν επίσης να διαβιβάζονται αναφορές στις αρμόδιες αρχές.
6. Βήματα για την υποβολή παραπόνου
Αν θέλετε να καταθέσετε παράπονο:
- Επικοινωνήστε με την υποστήριξη και στείλτε όλα τα ουσιώδη στοιχεία, όπως το ID λογαριασμού, ημερομηνία/ώρα, περιγραφή του θέματος και τυχόν αποδεικτικά.
- Θα σας σταλεί επιβεβαίωση ότι το αίτημα παραλήφθηκε από το κανάλι υποστήριξης.
- Το θέμα εξετάζεται και επιδιώκεται επίλυση μέσα σε εύλογο χρονικό διάστημα, ανάλογα με τη δυσκολία της υπόθεσης.
- Εφόσον δεν υπάρξει λύση, μπορείτε να ζητήσετε περαιτέρω κλιμάκωση για εσωτερική εξέταση συμμόρφωσης.
7. Κανόνες που ακολουθούνται στις απαντήσεις
- Σε όλη τη διαδικασία εξέτασης παρέχεται επικοινωνία με σαφήνεια και σχετική τεκμηρίωση.
- Για να ολοκληρωθεί η διερεύνηση, είναι δυνατόν να ζητηθούν συμπληρωματικές πληροφορίες.
- Η τελική κρίση βασίζεται στα στοιχεία του λογαριασμού, στους εφαρμοστέους όρους και στις κανονιστικές απαιτήσεις.
8. Διατήρηση αρχείων συμμόρφωσης
Τα αρχεία που αφορούν τη συμμόρφωση και τα παράπονα φυλάσσονται για όσο απαιτείται από τις νομικές και κανονιστικές υποχρεώσεις διατήρησης.
9. Επικοινωνία για σχετικά ζητήματα
Για θέματα AML, KYC ή παράπονα, απευθυνθείτε στην υποστήριξη μέσω των επίσημων καναλιών υποστήριξης του ιστότοπου.
